世界最高峰の資金調達方法:BG/SBLC(銀行保証)の活用
近年、国際金融の分野における資金調達の最先端手法 について研究を進め、複数の投資銀行との交渉 を行ってきました。その中で、日本ではあまり知られていない BG(Bank Guarantee:銀行保証)および SBLC(Standby Letter of Credit:スタンバイ信用状) を活用した資金調達の手法が確立されています。
この BG/SBLCの収益化(モネタイズ) は、欧米の投資銀行では一般的な手法であり、HSBC、バークレイズなどの国際的な金融機関(ブリオンバンク)によって提供されています。しかし、日本国内の銀行ではほとんど知られておらず、日本企業や投資家にとっては未開拓の資金調達手段と言えます。
🔹 BG/SBLCによる資金調達の仕組み
BG/SBLC は、MTN(中期債) に分類される銀行保証書の一種であり、以下のような仕組みで現金化されます。
- 銀行がBG/SBLCを発行(投資家や企業が購入)
- BG/SBLCを投資銀行に提供し、割引率(通常85%)で現金化
- 発行銀行は、満期時にBG/SBLCの額面100%を現金化し、資金提供を確約
このように、BG/SBLCを担保に銀行から大規模な資金調達を行う ことが可能になります。これは、手形を銀行で割り引く仕組みと同様 の原理で運用されるため、信頼性が高く、安全性のある資金調達方法 であると言えます。
🔹 従来の資金調達との違いとメリット
項目 | 従来のローン・融資 | BG/SBLCを活用した資金調達 |
---|---|---|
資金提供者 | 一般銀行・金融機関 | 投資銀行・国際金融機関 |
必要な担保 | 不動産・株式・現金担保 | BG/SBLCの銀行保証書 |
調達スピード | 数ヶ月~1年以上 | 2週間~1ヶ月以内 |
資金調達額 | 限度あり(審査基準厳格) | 高額資金の調達が可能 |
前払いの必要性 | 高額な前払いが必要 | 後払いでBG/SBLCの購入が可能 |
リスク管理 | 借入負債が増加 | BG/SBLCの収益化で負債を抑制 |
🔹 ポルトガルの投資銀行の革新的アプローチ
従来のBG/SBLC購入は、事前に高額な費用を支払う必要がある ため、多くの企業にとって資金調達のハードルが高いものでした。しかし、ポルトガルのある投資銀行では、収益化(現金化)した後にBG/SBLCの購入費用を支払う「後払い方式」 を採用しています。
💡 ポルトガルの投資銀行の仕組み
- BG/SBLCを購入 → 収益化 → 資金調達成功後に購入費用を支払い
- 購入日から1ヶ月以内に購入代金を支払えばOK
- 事前の高額な立て替え金が不要で、リスクを大幅に軽減
- より短期間での資金調達が可能
このような手法により、従来の資金調達よりもはるかに効率的に大規模な資金を調達 することが可能となりました。
🔹 BG/SBLC活用の具体的なシナリオ
✅ グローバル展開を計画する企業の資金調達
✅ 大規模なインフラプロジェクトの資金調達
✅ M&A(企業買収)や新規投資資金の確保
✅ 金融機関や投資家向けの大規模取引資金の確保
この手法を活用すれば、従来の銀行融資では実現不可能だった資金調達を、より迅速かつ安全に実現 することができます。
🔹 まとめ:世界最高峰の資金調達手法の活用
BG/SBLCを活用した資金調達は、世界の投資銀行が採用する最先端の手法であり、特に日本ではまだ認知度が低いながらも、大規模資金調達の最も効率的な方法 の一つとして注目されています。
私たちは、長年の国際金融ネットワークと専門知識を活かし、日本企業や投資家がこの革新的な資金調達方法を活用できるようサポート いたします。BG/SBLCを活用した新しい資金調達戦略についての詳細を知りたい方は、お気軽にご相談ください。